Avtalsvillkor
Gäller med verkan från och med den 1 maj 2024
1 Avtalsföremål och parter
1.1 Dessa allmänna villkor för quickpaid utgör en del av quickpaid-kundavtalet.
1.2 A.B.S. Global Factoring AG (A.B.S. GLOBAL) innehar tillstånd från den tyska finansinspektionen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) att bedriva factoringverksamhet i enlighet med §§ 32, 1 stycke 1a första meningen punkt 9 i den tyska kreditväsendelagen (KWG).
1.3 Kundens avtalspart är A.B.S. GLOBAL. A.B.S. GLOBAL äger rätt att anlita tredje part för att fullgöra tjänsterna.
1.4 Föremålet för quickpaid är kortfristig finansiering av kundens inköp från sina leverantörer eller från mellanliggande finansiärer eller förmedlare (nedan gemensamt kallade ”leverantör”).
1.5 A.B.S. GLOBAL marknadsför inte sina tjänster utanför Tyskland i den utsträckning ett separat tillstånd krävs för detta. I övrigt ingår A.B.S. GLOBAL endast kundförhållanden i undantagsfall och på uttrycklig begäran av kunden.
1.6 Kunden försäkrar att denne uteslutande handlar inom ramen för sin handelsverksamhet, sin näringsverksamhet eller sin självständiga yrkesverksamhet och inte för privata ändamål.
1.7 Kunden försäkrar att denne handlar i eget namn och för egen räkning eller för räkning av de ägare som är registrerade i offentliga register, samt utan medverkan av tredje part.
2 Tjänster och uppdrag
2.1 A.B.S. GLOBAL tillhandahåller följande tjänster:
(a) Tillhandahållande av en finansieringsram efter kreditprövning
(b) Bedömning av om fordringar från kundens inköp är lämpliga för finansiering
(c) Övertagande av fordringar från leverantörer mot kunden för finansieringsändamål
(d) Information och avräkning
2.2 Kunden uppdrar särskilt åt A.B.S. GLOBAL att överta fordringar som dennes leverantörer har mot kunden, vilka lämnas till A.B.S. GLOBAL av kunden själv eller av leverantören med kundens bekräftelse (uppdragsförhållande). Kunden förbinder sig att ersätta A.B.S. GLOBAL särskilt för kostnaden för att överta fordringarna, oberoende av fordringarnas bestånd eller verkan av fordringsöverlåtelserna. Betalning ska ske senast 120 dagar efter mottagande av meddelande om betalning till leverantör.
3 Övertagande av fordringar och betalning
3.1 A.B.S. GLOBAL tar emot erbjudanden om att överta fordringar från kunden eller dennes leverantörer genom att fakturorna och de underliggande affärerna lämnas till A.B.S. GLOBAL.
3.2 A.B.S. GLOBAL beslutar om övertagande av fordringar efter eget skön i varje enskilt fall. A.B.S. GLOBAL prövar härvid särskilt kundens kreditvärdighet, leverantörens existens och fordringens lämplighet. Det föreligger ingen skyldighet att överta enskilda fordringar – inte heller till följd av att detta avtal ingåtts eller av att inloggningsuppgifter eller fysiska kort skickats ut. A.B.S. GLOBAL äger rätt att efter eget skön fastställa finansieringslimiter per kund, leverantör och fordran samt löpande justera dessa för framtida övertagande av fordringar utifrån kreditvärdighetsutveckling och riskbedömning.
3.3 Om A.B.S. GLOBAL beslutar att överta fordringar avtalas detta direkt med leverantörerna (fordringsägarna). Betalningen av köpeskillingen (fakturabeloppen) utgör köp av fordringarna och godkännande av fordringsöverlåtelserna.
3.4 I samband med övertagandet av fordringarna övergår även samtliga tillhörande säkerheter och biförpliktelser, såsom anspråk på återlämnande, dröjsmålsränta och skadestånd, till A.B.S. GLOBAL. Härmed överlåter kunden redan nu till A.B.S. GLOBAL sina fordringar till följd av eventuella ändringar eller tillägg till det underliggande avtalet; fordringar som trätt i stället för de överlåtna fordringarna; förväntningsrättigheter och anspråk på utlämning och äganderättsövergång vid återtagandeförbehåll eller säkerhetsöverlåtelse; fordringar från kundens vidareförsäljning av varor; försäkringsanspråk; samt anspråk mot transportörer.
3.5 Om fordringarna övertas på kundens begäran beviljar A.B.S. GLOBAL kunden, för finansiering av dessa och enligt överenskommelse, en betalningstid på upp till 120 dagar.
3.6 Kunden erlägger betalningar på överlåtna fordringar uteslutande till A.B.S. GLOBAL. Kunden ersätter därutöver A.B.S. GLOBAL för alla betalningar som A.B.S. GLOBAL har gjort i förlitan på att fordringarna består utan brister och på garantierna enligt detta avtal. Ersättningsskyldigheten omfattar samtliga kostnader som uppkommer för att driva in anspråken.
3.7 När kunden själv – eller dennes leverantör med kundens bekräftelse – lämnar fordringar till A.B.S. GLOBAL utfäster kunden sig redan nu att ovillkorligen fullgöra samtliga fordringar som övertagits inom uppdragsförhållandet gentemot A.B.S. GLOBAL, i den mån A.B.S. GLOBAL faktiskt har finansierat fakturabelopp från dessa, samt avstår uttryckligen från alla befintliga eller framtida invändningar mot fordringarnas bestånd och fordringsöverlåtelsernas verkan (ovillkorligt betalningslöfte).
3.8 Kunden är medveten om att krav kan komma att riktas mot kunden från leverantörer och A.B.S. och att kunden själv måste driva eventuella återbetalningskrav. För detta ändamål överlåter A.B.S. GLOBAL , efter att ha erhållit fullgörelse, sina egna fordringar mot leverantörer till kunden.
4 Ansvar för fordringarna, garantiutfästelser
Genom att erbjuda fordringar för övertagande garanterar kunden A.B.S. GLOBAL:
4.1 att fordringarna har uppkommit och består utan brister, att de är fria från invändningar och bestridanden, att de är överlåtbara, samt att samtliga lagstadgade och avtalade biförpliktelser, säkerheter och anspråk mot leverantören som följer av dessa överlåts till A.B.S. GLOBAL.
4.2 att fordringarna härrör från varuleveranser, arbeten och tjänster som beställts inom ramen för den löpande verksamheten i kundens handelsrörelse, i kundens namn och för kundens räkning, och i synnerhet inte från kommissionsaffärer eller fordringar av privat natur.
4.3 att de leveranser eller tjänster som ligger till grund för fordringarna är avtalsenligt grundade, fullt ut utförda och av kunden godkända eller slutgodkända som avtalsenliga, samt att fordringarna inte omfattas av utländsk rätt från länder utanför Europeiska unionen, Storbritannien, Norge eller Schweiz, i den mån leveransen eller tjänsten utförs från något av dessa länder.
4.4 att de leveranser eller tjänster som ligger till grund för fordringarna (i) är avtalsenligt grundade, fullt ut utförda och av kunden godkända eller slutgodkända som avtalsenliga eller (ii) att ICC Incoterms 2020 FOB (free on board) eller en för kunden förmånligare ICC Incoterm 2020 har giltigt avtalats och att skyldigheterna enligt denna faktiskt har fullgjorts av leverantören och kunden, i den mån leveransen eller tjänsten utförs från ett land utanför Europeiska unionen, Storbritannien, Norge eller Schweiz.
4.5 att fordringarna är fakturerade för betalning i en valuta tillhörande Europeiska unionen, Storbritannien, Norge, Schweiz eller USA och att faktureringen uppfyller gällande skatteregler.
4.6 att de fakturabelopp som ligger till grund för fordringarna och de betalningsfrister som avtalats med leverantören är marknadsmässiga och ännu inte förfallna till betalning vid tidpunkten för erbjudandet till A.B.S. GLOBAL. Fakturabelopp med betalningsfrist får förfalla tidigast om 8 dagar; fakturabelopp utan betalningsfrist får inte vara faktureringsdaterade mer än 7 dagar tillbaka i tiden.
4.7 att fordringarna inte avser handelsfordringar mellan bolag som är förbundna enligt bolagsrätten (koncerninterna handelsfordringar) eller mellan personer som – även avseende behöriga företrädare – är personligen närstående.
4.8 att fordringarnas bestånd inte i efterhand har förändrats, helt eller delvis bringats att upphöra eller minskats – och inte heller kommer att förändras – särskilt genom överenskommelse med leverantören, eller genom återkallelse, bestridande, kvittning, avtalsändringar eller andra invändningar.
4.9 att kunden gentemot A.B.S. GLOBAL avstår från att framställa invändningar eller bestridanden mot fordringarna som följer av kundens förhållande till leverantören. Detta inkluderar även kvittning av motfordringar som kunden kan ha mot leverantörer, inklusive inom ramen för ett löpande konto (kontokurant). Detta gäller även om leverantören blir insolvent eller om fordringar av andra skäl inte kan göras gällande.
4.10 att inget överlåtelseförbud har avtalats eller att ett sådant förbud i vart fall saknar verkan och att kunden gentemot A.B.S. GLOBAL inte åberopar att överlåtelsen skulle vara ogiltig. I den mån kunden har avtalat ett överlåtelseförbud med leverantören, samtycker kunden härmed till att de erbjudna fordringarna överlåts till A.B.S. GLOBAL.
4.11 att kunden som rättsligt bindande erkänner samtliga förklaringar och instruktioner som lämnas med behörigt utseende och i enlighet med de firmateckningsrätter som meddelats A.B.S. GLOBAL. Kunden erkänner också behörigheten för de personer som undertecknar överlåtelseavtalet hos leverantören.
4.12 att fordringarna inte är hänförliga till leverans av levande djur eller vapen, och att nationella eller internationella bestämmelser – särskilt förbud och den tyska utrikeshandelslagen avseende embargon eller andra sanktioner – inte hindrar att fordringarna uppstår eller görs gällande.
4.13 att de biförpliktelser och säkerheter som angetts vid erbjudandet om övertagande av fordringarna, såsom kreditförsäkring eller exportkreditgaranti, faktiskt föreligger i angiven omfattning och att kunden ensam har rätt till samtliga säkerheter.
4.14 att kunden utan dröjsmål lämnar alla nödvändiga förklaringar och vidtar alla nödvändiga åtgärder för att fordringarna tillsammans med samtliga biförpliktelser och anspråk hänförliga till deras säkerheter ska kunna överlåtas till A.B.S. GLOBAL. Beträffande icke överlåtbara rättigheter har A.B.S. GLOBAL i förhållande till kunden ändå rätt att gentemot kunden utöva de rättigheter som tillkommer leverantören, särskilt gestaltningsrättigheter.
5 Kundens informationsskyldighet
Kunden förser A.B.S. GLOBAL med alla underlag som krävs för en ordentlig reskontraföring i rätt tid och fullständigt i elektronisk form. Kunden ska även utan dröjsmål informera A.B.S. GLOBAL om:
5.1 ramavtal med leverantörer eller ändringar i dessa, bonusar eller andra avdrag som inte framgår av fakturan, varureturer eller andra reklamationer, utan att det påverkar kundens fortsatta betalningsskyldighet.
5.2 alla omständigheter rörande leverantören som kan vara av betydelse för beståndet eller värdet av erbjudna fordringar eller leverantörens kreditvärdighet.
5.3 alla omständigheter som rör kunden själv och som kan äventyra kundens betalningsförmåga eller verkställigheten av överlåtna fordringar.
5.4 tredje mans åberopande av rättigheter till överlåtna fordringar eller egendom som överlåtits som säkerhet till A.B.S. GLOBAL samt återkallande eller ändring av bemyndiganden från leverantörer som omfattas av återtagandeförbehåll att inkassera fordringar.
6 Ersättning, fakturering, löpande räkning, förfallodag och överlåtelseförbud
6.1 A.B.S. GLOBAL erhåller ränta och/eller avgifter i enlighet med den prisöverenskommelse som har träffats vid tidpunkten för erbjudandet om övertagande av fordran och den prislista som finns publicerad på www.quickpaid.com.
6.2 Samtliga anspråk och fordringar som A.B.S. GLOBAL har enligt detta avtal förfaller omedelbart till betalning, om inte annat uttryckligen avtalats. Avräkning sker utan dröjsmål efter att fordran övertagits. Kunden ger A.B.S. GLOBAL ett autogiromedgivande (Lastschriftmandat) för uttag av förfallna betalningar.
6.3 Alla konton som A.B.S. GLOBAL och dess dotterbolag A.B.S. Factoring AG (Schweiz), A.B.S. Factoring AG (Österrike), A.B.S. Factoring d.o.o. (Slovenien), quickpaid AB (Sverige) och (Deutsche Gesellschaft für privatärztliche Abrechnung dgpar GmbH) förvaltar för kunden, även för andra tjänsteförhållanden än quickpaid, utgör en enhetlig räkning. A.B.S. GLOBAL äger rätt att utan begränsning kvitta uppkomna saldon mot varandra (löpande räkning / kontokurant). De ömsesidiga anspråken kvittas och belastas kunden. Räkningsbeskedet anses godkänt om kunden inte framställer invändningar inom en månad från mottagandet.
6.4 Kunden får endast kvitta mot A.B.S. GLOBAL:s fordringar med obestridda eller lagakraftvunna fordringar. I övrigt är kvittning utesluten. Kunden får endast överlåta fordringar mot A.B.S. GLOBAL med A.B.S. GLOBAL:s medgivande.
7 Ansvar och ersättning för garanti- och pliktbrott
7.1 Kunden är ansvarig gentemot A.B.S. GLOBAL för uppfyllandet av alla skyldigheter och garantier i detta avtal och är skyldig att betala skadestånd, inklusive utebliven vinst (förlorad förtjänst), vid brott mot dessa, oberoende av vållande. I detta fall kan A.B.S. GLOBAL alltid även kräva att hela avtalsförhållandet återgår.
7.2 A.B.S. ansvarar gentemot kunden endast för direkta och förutsebara skador till följd av eventuellt bristfällig fullgörelse. Ansvaret är begränsat till fall av uppsåtligt eller grovt oaktsamt åsidosättande av avtalsförpliktelser. Dessa begränsningar gäller inte vid skada på liv, kropp eller hälsa.
8 Avtalets löptid och uppsägning
Avtalet löper på obestämd tid. Det kan sägas upp skriftligen med tre månaders uppsägningstid till månadsskifte. Uppsägning av viktig grund förbehålls. Sådan grund föreligger även utan föregående varning, särskilt vid:
8.1 Betalningar som kunden – i strid med detta avtal – gör direkt till leverantören.
8.2 Underlåtenhet att uppfylla garantiutfästelser enligt detta avtal.
8.3 Bedrägeri eller förtigande av omständigheter som är väsentliga för avtalsförhållandet.
8.4 Hotande eller inträffad väsentlig försämring av kundens förmögenhetsställning, särskilt ansökan om insolvens- eller företagsrekonstruktionsförfarande, check- eller växelprotester eller returnerade autogirobetalningar på grund av otillräckliga medel, betalningsinställelse eller överskuldsättning, samt beslut om likvidation på grund av bristande tillgångar.
8.5 Att säkerheter som ska ställas uteblir, återtas eller försämras.
9 Dataskydd, involvering av tredje part
9.1 A.B.S. GLOBAL äger rätt att samla in, behandla och använda all icke-personlig information och alla uppgifter om kunden, de erbjudna fordringarna och uppgifterna om leverantörerna som kommer till A.B.S. GLOBAL:s kännedom under denna affärsrelation. Vid utlämnande av uppgifter till tredje part gäller A.B.S. GLOBAL:s integritetspolicy som finns publicerad på www.quickpaid.com.
9.2 A.B.S. GLOBAL äger rätt att låta enskilda tjänster enligt detta avtal utföras av tredje part som anges i integritetspolicyn, eller att anlita tredje part i samband med fullgörandet av avtalet. Detta gäller i synnerhet identifiering av kunden och dennes firmatecknare, kreditförsäkring av fordringarna och refinansiering genom överlåtelse av förvärvade fordringar till tredje part. Kunden samtycker till att A.B.S. GLOBAL låter tredje part säkerställa identifiering av kunden, att icke-personliga uppgifter konfidentiellt vidarebefordras till tredje part och även där lagras och behandlas, samt att förvärvade fordringar överlåts till tredje part. Kunden godkänner härmed avtalsinnehållet och de allmänna villkoren för av A.B.S. GLOBAL anlitad tredje part gentemot kunden, som om de utgjorde en del av detta avtal.
9.3 Kunden inhämtar alltid själv och i rätt tid de samtycken som krävs från sina affärspartners för att deras uppgifter ska få lämnas vidare till A.B.S. GLOBAL.
10 Kommunikation, firmateckningsrätt
10.1 Parterna kommunicerar via kundportalen på www.quickpaid.com samt via de kontaktuppgifter som anges för respektive parts företagsadress. A.B.S. GLOBAL informerar kunden regelbundet om finansieringslimiter och meddelar kunden ändringar i prislistan.
10.2 Kunden tillhandahåller A.B.S. GLOBAL all information och alla handlingar som är nödvändiga för att fullgöra skyldigheterna enligt den tyska penningtvättslagen, samt utan dröjsmål underrättar A.B.S. GLOBAL om eventuella förändringar som uppkommer under affärsrelationens gång.
10.3 Kunden styrker särskilt gentemot A.B.S. GLOBAL behörigheten för de personer som handlar för kundens räkning. Dessa legitimerar i sin tur övriga firmatecknare och styrker deras identitet, i den mån detta inte redan skett av dem själva. Samtidigt bemyndigas samtliga personer att enskilt och med rättsligt bindande verkan avge förklaringar till A.B.S. GLOBAL inom avtalsförhållandet, att legitimera andra personer och i synnerhet att erbjuda fordringar. Kunden kan när som helst återkalla denna fullmakt.
11 Utlämnande av uppgifter om kundens juridiska och ekonomiska förhållanden
Kunden ska utan dröjsmål informera A.B.S. GLOBAL om alla rättsliga eller ekonomiska förändringar som har en väsentlig inverkan på kundens verksamhet och om alla affärsmässiga åtgärder som påverkar fordringarnas bestånd och verkställbarhet. På begäran av A.B.S. GLOBAL tillhandahåller kunden:
11.1 Kundens och leverantörens inköps-, leverans- och betalningsvillkor i den vid var tid gällande versionen samt information om eventuella ändringar i dessa.
11.2 Företagsekonomiska analyser och årsbokslut samt insyn i affärsböcker, konton och övriga underlag för kreditvärdighetsbedömning, enligt A.B.S. GLOBAL:s val, antingen genom översändande eller genom granskning hos kunden. Detta gäller även alla företag som är juridiskt eller ekonomiskt anknutna till kunden. A.B.S. GLOBAL äger rätt att i detta sammanhang anlita ombud som enligt sina yrkesregler är bundna av tystnadsplikt.
12 Slutbestämmelser
12.1 På detta avtalsförhållande, samt på köp och överlåtelse av fordringar, tillämpas tysk rätt, även om utländsk rätt skulle vara tillämplig på fordringarna och de underliggande prestationsförhållandena.
12.2 Uppfyllelseort är A.B.S. GLOBAL:s säte. Behörig domstol för alla tvister som uppkommer ur eller har samband med detta avtal är – så långt det är rättsligt tillåtet – domstolen vid A.B.S. GLOBAL:s säte. A.B.S. GLOBAL har även rätt att väcka talan vid den allmänna domstol där kunden har sitt forum.
12.3 Skadestånd kan krävas i enlighet med lag i den mån en part vållande åsidosätter sina skyldigheter enligt detta avtal.
12.4 Skriftlig form i den mening som avses i detta avtal omfattar även elektronisk form.
12.5 Några muntliga sidoöverenskommelser finns inte. Ändringar av eller tillägg till detta avtal, inklusive denna bestämmelse, ska upprättas skriftligen, såvida det inte endast är fråga om ändringar av dessa allmänna villkor.
12.6 A.B.S. GLOBAL underrättar kunden om ändringar i dessa allmänna villkor senast en månad före det föreslagna ikraftträdandet. Kundens samtycke anses lämnat om kunden inte inom denna tid meddelar A.B.S. GLOBAL att kunden motsätter sig ändringarna. A.B.S. GLOBAL uppmärksammar kunden särskilt på denna godkännandeverkan i samband med ändringarna.
12.7 Om en bestämmelse är eller blir ogiltig eller inte kan verkställas, påverkas inte giltigheten av de återstående bestämmelserna. I ett sådant fall ska den kompletterande eller ersättande reglering tillämpas som – med beaktande av avtalets syfte – motsvarar eller kommer närmast parternas uttryckta eller, om så krävs, antagna vilja.
12.8 Tillhandahålls detta avtal utöver på tyska även på andra språk har den tyska versionen företräde. Tillhandahålls avtalet inte på tyska, utan på engelska och/eller andra språk, har den engelska versionen företräde.
